Bancos y conciliación

Qué es

Bancos y conciliación pone el estado de cuenta del banco junto a tus libros. Cada renglón del banco se concilia contra algo ya registrado, se vuelve póliza si no corresponde a nada, o se ignora. Arriba está el cuadre de la cuenta: Según el banco, Según los libros y la Diferencia.

Cuándo lo usas

Cada vez que bajas movimientos del banco y siempre antes de cerrar el mes.

Paso a paso

Dar de alta la cuenta

Haz clic en Agregar cuenta y captura Nombre, Banco, Últimos 4 dígitos (el número completo no se guarda), Moneda, la Cuenta contable que la representa en tu catálogo, el Saldo inicial y su fecha.

Importar el estado de cuenta

La importación es por pegado, no por archivo: haz clic en Importar estado de cuenta y pega los renglones, uno por línea, con fecha, descripción y monto, separados por coma, punto y coma o tabulador. Por ejemplo: 2026-09-21, Depósito OTA, 18320.55. El monto negativo es salida, y lo que ya se importó no se duplica.

• Escribe la fecha como año-mes-día, igual que el ejemplo de la pantalla.
• Escribe el monto sin separador de miles (4500.00, no 4,500.00): con la coma de miles, el renglón se lee mal.
• Si tu banco separa cargos y abonos en dos columnas, júntalos en una sola con signo antes de pegar.
• Pega solo movimientos. Un renglón sin fecha o sin monto válidos, como un encabezado, se salta; uno de saldo con fecha y monto entraría como movimiento. Compara cuántos se importaron contra tu estado de cuenta.

Conciliar

1. Elige la Cuenta bancaria: abajo aparecen sus movimientos pendientes.
2. Para una salida, Containn propone los pagos a proveedores registrados en Cuentas por pagar; para una entrada, los depósitos de OTAs (agencias de viaje en línea) registrados en Conciliación OTA, dentro de Finanzas → Reportes. Solo propone con el mismo importe exacto y a no más de cinco días. Haz clic en la propuesta correcta.
3. Si el movimiento no corresponde a nada registrado (una comisión, un interés, un cargo del banco), usa Registrar como gasto, elige la cuenta y guarda: nace una póliza contra la cuenta del banco, con la fecha del movimiento. Sirve también para entradas, como intereses ganados.
4. Ignorar saca de la lista un renglón que no debe entrar a los libros.
5. En Ya conciliados, Deshacer regresa un movimiento a pendientes. Cada conciliación guarda quién la hizo y cuándo.

El cuadre

Según el banco es el saldo inicial más los movimientos importados, sin los ignorados. Según los libros es el mismo saldo inicial más lo que las pólizas movieron en la cuenta contable ligada. Si la diferencia es cero, la cuenta sale Cuadrada; si no, la pantalla dice cuántos movimientos faltan por conciliar y por cuánto.

Qué puede salir mal

• «Sin coincidencias». Hoy solo se proponen pagos a proveedores y depósitos de OTAs; los cobros a huéspedes con tarjeta o transferencia y los depósitos de caja todavía no (la conciliación no propone nada).
• Un movimiento que ya está en los libros por otro camino, como el pago de la nómina: no lo registres como gasto, porque se contaría dos veces. Déjalo pendiente: el cuadre lo cuenta igual.
• Dos movimientos idénticos el mismo día, con la misma descripción y el mismo monto: el segundo se toma como repetido. Distingue su descripción antes de pegar.
• No puedes deshacer. Un movimiento registrado con póliza (dice con póliza) o uno ignorado no se regresa desde la pantalla: elige bien la cuenta y usa Ignorar solo cuando estés seguro.
• La diferencia no es cero y no quedan pendientes. Hay movimientos en la cuenta contable que no vienen del estado importado, como un periodo que no pegaste o la póliza de apertura.

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